Einzelperson_Background

Einzelpersonen

Unser Angebot für Einzelpersonen

Du stehst kurz vor der Pensionierung? Oder möchtest wissen, wie es um deine aktuelle Vorsorge steht? Egal welche Frage dich beschäftigt – wir beraten dich persönlich und unabhängig.

Vorsorgeberatung

Dein Leben kann sich ändern – wir schauen mit dir, dass auch deine Versicherungen zu deiner aktuellen Lebensphase passen:

  • Ich bin frisch verheiratet – welche Versicherungen sollte ich anpassen?
  • Soll ich meine Erbschaft in die Vorsorge stecken?
  • Was muss ich nach einer Scheidung beachten?

In einem persönlichen Beratungsgespräch betrachten wir deine individuelle Situation und beantworten dir alle drängenden Fragen. 

Vorsorgeanalyse

An Vorsorge denkt man oft erst dann, wenn es zu spät ist. Mach dir darum regelmässig Gedanken zu deiner Situation:

  • Welche Leistungen erhalte ich oder meine Familie bei Unfall, Krankheit, Invalidität, Tod oder im Alter?
  • Habe ich Vorsorgelücken und wie kann ich sie reduzieren?

Wir analysieren zusammen mit dir deine aktuelle Vorsorge und du kannst gelassen in die Zukunft blicken.

Unterlagen

Schicke uns alle Unterlagen gemäss der Checkliste «Vorsorgeberatung».

Beratungsgespräch

In einem persönlichen Beratungsgespräch besprechen wir gemeinsam deine aktuelle Situation sowie deine Vorstellungen.

Vorsorgeanalyse

Wir erstellen dir eine schriftliche Vorsorgeanalyse, in der deine aktuelle Vorsorgesituation festgehalten ist und notwendige Massnahmen empfohlen werden.

Pensionsplanung

Mit der Pensionierung beginnt für dich ein neuer Lebensabschnitt. Dieser sollte gut geplant sein:

  • Soll ich mich frühpensionieren lassen oder arbeite ich bis zum Referenzalter?
  • Tätige ich noch einen Einkauf in die Pensionskasse?
  • Wähle ich den Renten- oder Kapitalbezug?
  • Wann löse ich am besten mein 3a-Konto auf?
  • Kann ich mit meiner Rente meinen gewohnten Lebensstandard halten?

Bei diesen und allen weiteren Fragen rund um die Pensionierung unterstützen wir dich und planen gemeinsam deinen wohlverdienten Ruhestand.

Erstgespräch

Gemeinsam mit dir analysieren wir deine familiäre sowie finanzielle Situation und besprechen deine Wünsche für die Zeit nach der Pensionierung.

Analyse

Sobald wir alle notwendigen Unterlagen gemäss der «Checkliste» von dir erhalten haben, beginnen wir mit der Analyse und erstellen für dich einen persönlichen Pensionsplan.

Zweitgespräch

Wir präsentieren dir unseren Vorschlag (Dossier), geben dir konkrete Tipps und zeigen sinnvolle Massnahmen auf.

Weitere Massnahmen

Falls du willst, stehen wir dir auch weiterhin bei allen Fragen zur Seite und erinnern dich an wichtige Termine.

Kosten

  • Eine Vorsorgeberatung kostet pauschal 380.– Franken. Als aktives Mitglied bei eine:r unserer Partner:innen erhältst du 20% Rabatt.
  • Die Pensionsplanung inklusive zwei Beratungsgesprächen sowie Analyse der Situation kostet 1'200.– Franken für eine Person bzw. 1'600.– Franken für Paare.
  • Eine schriftliche Vorsorgeanalyse inklusive Beratungsgespräch kostet 600.– Franken für eine Person bzw. 900.– Franken für Paare.

Ort der Beratung

Unsere Beratungen finden in der Regel in unserem Büro in Bern oder online statt. Gegen eine Reisepauschale ist auch eine Beratung vor Ort möglich.

Du hast Fragen?

Unsere Vorsorgexpert:innen Nadja Alber und Roberto Mendicino sind für dich da!

Kontakt
Wir sind der Überzeugung, dass Versicherung und Vorsorge auch unabhängig, transparent und fair geht.

Navigation

in Kontakt kommen

folge uns

Linkedin

2023 © fairsicherung. Alle Rechte vorbehalten.