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Particuliers

Notre offre pour les personnes individuelles

Tu es sur le point de prendre ta retraite ? Ou tu aimerais savoir où en est ta prévoyance actuelle ? Quelle que soit la question qui te préoccupe, nous te conseillons personnellement et en toute indépendance.

Conseil en prévoyance

Ta vie peut changer – nous veillons avec toi à ce que tes assurances soient également adaptées à la phase actuelle de ta vie :

  • Je viens de me marier – quelles assurances dois-je adapter ?
  • Devrais-je investir mon héritage dans la prévoyance ?
  • A quoi dois-je faire attention après un divorce ?

Lors d'un entretien de conseil personnel, nous examinerons ta situation individuelle et répondrons à toutes tes questions urgentes. 

Analyse de la prévoyance

Souvent, on pense à la prévoyance seulement lorsqu'il est trop tard. Réfléchis donc régulièrement à ta situation :

  • Quelles sont les prestations dont je bénéficie ou dont bénéficie ma famille en cas d'accident, de maladie, d'invalidité, de décès ou de vieillesse ?
  • Est-ce que j’ai des lacunes de prévoyance et comment puis-je les réduire ?

Nous analysons ensemble ta prévoyance actuelle et tu peux envisager l'avenir avec sérénité.

Documents

Envoie-nous tous les documents conformément à la check-list «Conseil en prévoyance».

Entretien de conseil

Lors d'un entretien de conseil personnel, nous discuterons ensemble de ta situation actuelle ainsi que de tes attentes.

Analyse de la prévoyance

Nous te fournissons une analyse écrite de ta prévoyance, dans laquelle est consignée ta situation actuelle en matière de prévoyance et où sont recommandées les mesures nécessaires.

Planification de la retraite

Avec la retraite, tu entres dans une nouvelle phase de ta vie. Celle-ci doit être bien planifiée :

  • Dois-je prendre une retraite anticipée ou travailler jusqu'à l'âge de référence ?
  • Est-ce que je devrais encore faire un rachat dans la caisse de pension ?
  • Est-ce que je choisis le versement d'une rente ou d'un capital ?
  • Quel est le meilleur moment pour clôturer mon compte 3a ?
  • Ma pension me permettra-t-elle de maintenir mon niveau de vie habituel ?

Pour ces questions et toutes les autres concernant la retraite, nous te soutenons et planifions ensemble ta retraite bien méritée.

Premier entretien

Nous analysons avec toi ta situation familiale et financière et discutons de tes souhaits pour la période après la retraite.

Analyse

Dès que nous aurons reçu de ta part tous les documents nécessaires conformément à la «check-list», nous commencerons l'analyse et établirons pour toi un plan de pension personnel.

Deuxième entretien

Nous te présentons notre proposition (dossier), te donnons des conseils concrets et te montrons des mesures judicieuses.

Autres mesures

Si tu le souhaites, nous répondons à toutes les questions que tu aurais encore et te rappelons les échéances importantes.

Coûts

  • Pour un conseil en prévoyance, nous facturons un forfait de 380 francs. En tant que membre actif de l'un de nos partenaires, tu bénéficies d'une réduction de 20%.
  • La planification de la retraite, qui comprend deux entretiens de conseil ainsi qu'une analyse de la situation, coûte 1 200 francs pour une personne seule ou 1 600 francs pour un couple.
  • Une analyse de prévoyance écrite incluant un entretien de conseil coûte 600 francs pour une personne ou 900 francs pour un couple.

Lieu de la consultation

Nos consultations ont généralement lieu dans nos bureaux à Berne ou en ligne. Une consultation sur place est également possible moyennant un forfait de voyage.

Tu as des questions ?

Nos experts en prévoyance Nadja Alber et Roberto Mendicino sont là pour toi !

Contact
Nous sommes convaincus que l'assurance et la prévoyance peuvent aussi être indépendantes, transparentes et équitables.

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